「海外FX業者はどこも金融庁から警告を受けているからおすすめしないって言われた」
「海外FXよりも国内FXの方が安全だし、おすすめだよと言われた」
「海外FXよりもバイナリーオプションや仮想通貨がおすすめと言われた」
もちろん、すべての海外FX業者が安全というわけではないですし、海外FXよりもバイナリーオプションや仮想通貨がおすすめな人もいます。
ただ、「危なそう…」という印象で敬遠されているのも事実。
この記事では海外FXはなぜおすすめしないと言われるのか、実際のところどんな業者が危ないのか、海外FX業者のおすすめはどの業者かを徹底解説します。
【クリックで内容をすぐ見れます！】
安全性の高いおすすめ業者を知りたい人はこちらの記事も参考にしてください！
CAPITA投資ナビ編集部では、独自に調査したアンケート結果や調査に基づいて記事を作成しています。
単にウェブ上のコンテンツをまとめたわけではなく、上場企業だからこそできるリサーチ力や実際のユーザーへのインタビューに基づいたコンテンツを作成しています。
CAPITA投資ナビ編集部での記事制作の様子が気になる方はこちらもチェックしてください！
※こちらは海外在住の日本人向けコンテンツになります。
海外FXがおすすめしないと言われるウワサ6つ
ここでは、海外FXがおすすめしないと言われるウワサの真偽を解説します。
→日本の金融庁には登録されていない
ただし、海外の金融機関からの認可を受けているところがほとんど。
→実際にツール詐欺での逮捕事例もある
ただし、海外FX業者が逮捕されたことはない。
→国内FXに比べる最大30%以上税率が高くなる
ただし、稼ぎやすさが異なるので一概には比較できない。
→レバレッジの調整ができる
調整ができるため、自分でリスクを選択できる
→そういう業者もいるのは事実
ただし、安全な業者を選べば出金拒否はされない
→海外業者のため日本の法律が適用されない
あくまでも自己責任での利用。
ただし、怪しい業者を選ばなければリスクになることはほとんどない。
ウワサ①日本の金融庁に登録されていない
海外FX業者は海外に拠点を構えているため、日本の金融庁には登録していません。
そのため、日本の金融庁では以下のように警告が掲載されています。
金融商品取引法に基づく登録を受けていない海外所在業者が、インターネットに日本語ホームページを開設する等により、外国為替証拠金取引(FX取引)や有価証券投資等の勧誘を行っている例が見受けられます。また最近、海外所在の無登録業者とバイナリーオプション取引を行い、出金に応じてもらえないなどのトラブルになっている例も見られます。日本で登録を受けずに金融商品取引業を行うことは違法です。取引を行う前に取引の相手が登録を受けているかこちらで確認して、無登録の海外所在業者との取引は行わないよう、注意してください。
引用元：金融庁
しかし、海外FX業者にとって日本の金融庁のライセンスを取得するメリットはほとんどありません。
たとえば、日本の金融庁ライセンスを取得してしまうと
- レバレッジが最大25倍に制限されてしまう
- 口座開設ボーナスなどの各種ボーナスが利用不可
- ゼロカットシステムを採用できなくなる
と実際に利用するユーザーに大きく負担をかける形になってしまいます。
参考：金融商品取引法第二条に規定する定義に関する内閣府令等の一部を改正する内閣府令
そのため、ほとんどの海外FX業者は日本のライセンスではなく、海外のライセンスを取得しています。
日本と審査基準は異なりますが、国際的に信用できるライセンスを持っている業者がほとんどです。
海外の金融ライセンスについて詳しく解説した記事もあるのでチェックしてください。
ウワサ②悪質な詐欺業者が存在する
絶対に儲かる！と言う名目で詐欺ツールを販売する業者がたくさんいるのは事実。
このように詐欺のオンラインサロンや詐欺ツールの販売の事例は多々あります。
実際、これらのツールやサロンに騙されて大きく資産を失ってしまうケースも。
当然、これらの業者は金融庁からの認可を受けていないため、同じく金融庁からの認可を受けていない海外FX業者も同じように危険とみなされています。
参考：https://www.fsa.go.jp/ordinary/chuui/mutouroku/01.pdf
また、最近では金融庁からの認可を受けている業者を騙って詐欺を行う事例があるのも事実。
「金融庁からの認可があるから安心！」というわけではなく、「絶対に儲かる」「100%稼げる」という話は絶対に詐欺なので信じないようにしてください。
リスク面について詳しく解説した記事もあるので参考にしてください。
ウワサ③利益にかけられる税金が高い
国内FX：申告分離課税のため最大税率20.315%
海外FX：総合課税のため最大税率55%
海外FXの利益は「総合課税」の対象となることが一般的です。
国内FXの場合、一定の条件を満たせば利益は「申告分離課税」の対象となり、15%の所得税と5%の住民税が適用されます。
| 業者 | 対象 | 所得税 | 住民税 |
|---|---|---|---|
| 国内FX | 申告分離課税 | 15% | 5% |
| 海外FX | 総合課税 | 45% | 10% |
比べてわかるように、海外FX業者は国内FX業者に比べて30%以上税率が高くなります。
一見すると、海外FXの方が損をするため選ばない方がいいと見えますが、実は異なります。
海外FXは国内FXと比べてレバレッジに上限がなく、口座開設ボーナスや入金ボーナスがもらえることもあり、稼ぎやすくなっています。
そのため、仮に税金で30%多く持っていかれたとしても、手元に入る利益は何倍も大きくなるのが事実。
税率が低いから国内FXの方が利益が出るは嘘なので注意してください。
税金について詳しく解説した記事もあるので、チェックしてください。
ウワサ④レバレッジが高く、リスクが大きい
借入金などを利用して手元資金に対して非常に大きな金額の取引を行い、投資効率を高める手法。
例えばレバレッジが1,000倍の場合、自己資金が1万円でも、1万円×1,000倍の1,000万円分の取引が可能です。
レバレッジについてわかりやすく解説した記事も参考にしてください。
「海外FXはレバレッジは高いから危ない」というのは明確に嘘。
まず、海外FXのレバレッジが高いのはあくまでも最大のレバレッジの話。
自分にあったレバレッジに調節をして取引ができるので、ロスカットされずに取引したい人はレバレッジを下げることで対処ができます。
また、海外FXでは国内FXと異なり、追証がないのもリスクを下げている点。
国内FXであれば、レバレッジをあげて取引したときの損失分は追加で入金しなくてはならない追証という仕組みがあります。
証券会社を守るための仕組みですが、その分トレーダーには大きな負担。中には追証によって破産する人も出てきています。
また、建玉の返済により不足金が発生した場合、期日までに入金をしていただく必要があります。
なお、期日までにご対応いただけない場合、｢オンライントレード取扱規程：第27条｣により、当社の任意によりお客様の全ての口座の建玉、保護預り有価証券等を処分し、その益金または代金を当該不足金に充当することができるものとし、更に不足がある場合は、お客様に当該不足金の支払を請求させていただきます。
引用：GMOクリック証券
一方で海外FXでは、ゼロカットシステムがあるため、万が一レバレッジをあげて大きな金額の損失が出たとしてもトレーダーにかかる追加の負担は0。
これらの理由から、海外FXでのレバレッジが高いことによるリスクはほとんどないと言えます。
もちろん、適切なレバレッジを設定することが海外FXで利益を出す上では大切になることには留意しておきましょう。
海外FXのゼロカットシステムについて詳しく解説した記事もあるのでチェックしてください。
理由⑤出金拒否のトラブルが起きている
海外FXの中には信頼性の高い業者も存在しますが、すべての業者が安全とは限りません。
実際に、悪質な詐欺業者を利用すると以下のような被害に遭う恐れがあります。
- 出金拒否：利益が出ても出金を承認せず、資金を引き出せないまま持ち逃げ
- 口座凍結：利益が増えたタイミングで口座凍結
- スプレッド操作：取引中に意図的にスプレッドを広げ、利用者の損失を発生させる
- 虚偽のボーナスキャンペーン：高額なボーナスを餌に口座開設を誘い、条件未達やその他の理由で出金を妨害
- サポートの欠如：問い合わせに対応せず、問題解決を放置
海外FX業者を選ぶ際は、事前に利用者の口コミや評判を十分に調べることが大切です。
特にインスタグラムやTictokをはじめとした若い人むけのSNSで話題になっている海外FX業者には要注意。
金融リテラシーの低い若者を狙った悪質業者がインフルエンサーに広告を頼んでいるケースが多くあります。
参考：愛知県弁護士会- もっと知りたい！ 投資詐欺（情報商材）-
自身で調べてから利用するのはもちろん、安易な儲かるというワードに騙されないようにしましょう。
理由⑥日本の法律が適用されない
国内FXでは金融庁の規制により信託保全が義務化されています。
万が一FX業者が破綻しても、トレーダーの資金は信託銀行から返金される仕組みが確立されています。
しかし、海外FXでは信託保全が義務付けられておらず、多くの業者が分別管理を採用しています。
そのため、FX業者が破綻するとトレーダーの資金が返金されないリスクに注意が必要です。
ただし、投資家補償基金や投資家資金補償保険に加盟している海外FX業者もあり、一定の条件下で資金が保護される場合もあります。
運営歴が短い海外FX業者には計画倒産をする業者もいるため要注意。
運営歴が長く、信用がある業者を利用するようにしてください。
海外FXでおすすめしない業者の特徴5選
ここでは、海外FXでおすすめしない業者の特徴について解説していきます。
特徴を知って見極めましょう。
信頼できる金融ライセンスを取得していない
金融ライセンスとは、FXなどの金融サービスを提供するために必要な許可証です。
そのため、金融ライセンスを取得していない業者は最低限の規則や安全性が保証されません。
海外FXの場合、以下の金融ライセンスなどを取得していると一定の信頼性があるといえます。
- イギリス金融行動監視機構 (FCA)
- キプロス証券取引委員会 (CySEC)
- オーストラリア証券投資委員会 (ASIC)
金融ライセンスを取得している業者を利用するようにしましょう。
ライセンスのある海外FXは信用できます。
以上に高額なボーナスを提供している
過剰なボーナスやキャンペーンを提供する海外FX業者の利用は避けた方が無難です。
悪質業者は、過剰なボーナスでトレーダーを惹きつけ、金銭を騙し取ります。
具体的な高いボーナス広告には以下のようなものがあります。
- 「初回入金で最大50万円ボーナス！」：極端に高額なボーナスを一度きりで提供するという広告
- 「入金額の1000%ボーナス！」：非常に高い倍率を提示する広告
- 「ボーナスがもらえるのは新規登録者のみ」：新規顧客を引き寄せるために使われる広告
事前に、金融ライセンスの有無や利用者の口コミ・評判をしっかりと調べた上で判断することが大切です。
美味しい話には罠がありますよ。
口コミがない・悪い
海外FX業者の中には、SNSやネット上で口コミや評判がほとんど見られないところもあります。
口コミの検索結果が、公式アカウントからの情報やキャンペーンの宣伝ばかりであった場合は、その業者の利用を避けるべきです。
また、運営歴が浅い業者の利用は、利用者が少なく、口コミが少ないため慎重に利用の判断をする必要があります。
口コミや評判が増えるまで様子をみましょう。
日本語サポートに対応していない
海外FX業者の中には、日本語に対応していない場合があります。
トラブル時の問い合わせを外国語で行わなければならない場合、スムーズに問題を解決できない可能性があります。
FX取引には専門用語が多く、翻訳機を用いても細かなニュアンスが誤って翻訳されることがあります。
海外FX業者を選ぶ際は、日本語対応や日本人スタッフの有無を確認しましょう。
サポート体制が充実した業者を選ぶことが大切です。
会社のオフィスを持っていない
オフィスがなくてもバイナリー事業を始められる場合があります。
オフィスがない業者は、資金が不足しており、従業員を雇ったりオフィスを構えたりする余裕がない可能性が高いです。
オフィスの有無を確認する方法は、「公式サイトに記載された住所を検索する」「現地のオフィスを訪れた人の口コミを探す」などがあります。
確認しておくと安心です。
海外FXのメリット5選
ここでは、海外FXのメリットについて解説していきます。
海外FXにも良い部分はありますよ。
レバレッジが高い
国内FXに比べ、海外FXはレバレッジが高いです。
| 業者 | レバレッジ |
|---|---|
| 国内FX | 25倍 |
| 海外FX | 数百倍から無制限（約21億倍） |
例えば、1ロット（10万ドル）のポジションを持つ場合、レバレッジ25倍の国内FXでは約60万円の証拠金が必要です。
一方、レバレッジ1,000倍の海外FX口座を利用すれば、同じ1ロットのポジションに必要な証拠金は15,000円程度で済みます。
このように、海外FXは少額の資金で取引を始めることができるのがメリットです。
資金に余裕がない方には非常に便利な選択肢です。
入金や口座開設でボーナスがもらえる
海外FXのボーナスは、国内FX業者より充実している傾向にあります。
- 口座開設ボーナス
- 紹介ボーナス
- 入金ボーナス
- 取引量に応じてポイントが獲得できるロイヤリティプログラム
例えば、口座開設ボーナスでは、口座を開設し本人確認を行うだけで1万円以上のボーナスを受け取ることができます。
海外FX業者は豪華なボーナスやキャンペーンを提供しているため、少ない資金で取引を始めることが可能です。
利益を上げやすい環境が整っていますよ。
ゼロカットシステムを採用している
ロスカットが間に合わなかった場合に、発生した損失をFX業者が負担してくれる仕組み
通常、口座の資金以上の損失が発生すると、口座残高はマイナスになり、追証が必要となります。
しかし、海外FXではゼロカットシステムにより、マイナス残高がゼロに戻されるため、追証は発生しません。
このため、トレーダーは安心して取引でき、急激な相場の変動にも冷静に対応することが可能です。
もしもの際にゼロカットシステムがあると安心です。
取引できる通貨が豊富にある
国内FX業者と比べ、海外FX業者では多様な通貨ペアを提供しています。
そのため、利用者はより多くの選択肢を持ち、市場の動向に応じて柔軟に取引戦略を立てることが可能です。
また、異なる経済状況や金利差を利用した戦略が取れるため、利益を上げるチャンスも広がります。
リスク管理を行う点でも非常に有利です。
MT4・MT5を使用できる
分析ツールには、MT4やMT5を使用することが一般的です。
ほとんどの海外FX業者は、MT4・MT5に対応しており、以下のような便利な機能があります。
- インジケーターやオブジェクトを使った高度なテクニカル分析
- チャート上でのワンクリック注文
- 外部インジケーターやEA（自動売買システム）のダウンロード
- 指値注文、逆指値注文、トレーリングストップ
MT4・MT5は、初心者向けの基本的な機能から、上級者向けの詳細なテクニカル分析まで幅広くサポートしています。
MT4・MT5を活用できるのはメリットです。
海外FXの安全な業者の選び方3選
ここでは、海外FXの安全な業者の選び方について解説していきます。
きちんと確認しましょう。
信頼できる金融ライセンスを取得しているか確認する
信頼性の高い規制機関からライセンスを受けている業者は、厳格な規制に従って運営されています。
- イギリス金融行動監視機構 (FCA)
- キプロス証券取引委員会 (CySEC)
- オーストラリア証券投資委員会 (ASIC)
このようなライセンスを保有している業者は、透明性が高く、不正行為が少ないと考えられます。
ライセンスを取得していることが示されていない業者や、ライセンス情報が不明確な業者には注意が必要です。
ライセンス取得の有無は必ずチェックしましょう。
資金を分別管理しているか確認する
分別管理とは、顧客の資金と業者の運営資金を別々の口座で管理することです。
これにより、万が一業者が破綻した場合でも、利用者の資金は守られます。
資金を分別管理していない業者は、顧客の資金を業者の運営資金として使用している可能性があり、リスクが高いです。
金融ライセンスを持つ業者は分別管理の義務を負っていることが多いため、ライセンスの有無も重要な判断材料となります。
資金を分別管理しているかを事前に確認しましょう。
運営実績があるか確認する
運営実績が長い業者は、その間に多くの利用者から評価されており、安定したサービス提供を行ってきた証拠です。
業界に長年の歴史がある業者は、顧客対応やシステムの運用において十分な経験を持っています。
運営実績を確認するためには、業者の創業年数や口コミ・評判などを調べるのがおすすめです。
実績についてもきちんと調べましょう。
安全性の高い海外FXおすすめ業者
ここでは、安全性の高い海外FXおすすめ業者について解説していきます。
迷ったら参考にしてくださいね。
XMtrading
運営歴は14年を超え、国内外で高い信頼を得ており、特に日本では最も知名度のある海外FX業者です。
XMtradingの詳細は以下の通りです。
| 最大レバレッジ | 1,000倍 |
|---|---|
| ゼロカットシステム | ○ |
| 日本語対応 | ○ |
| 金融ライセンス | セーシェル金融庁モーリシャス金融サービス委員会 |
| 設立 | 2009年 |
| 運営会社 | Tradexfin Limited |
また、ライブチャットサポートや無料オンラインセミナーなど、日本語でのサポートが充実しているため、初心者でも気軽に利用できます。
入金不要でリスクなしで試せる13,000円分の口座開設ボーナスが提供されており、誰でも無料でXMを体験できます。
まずXMTradingから始めるのがオススメです！
AXIORY
AXIORYは、機能面のバランスが良いと多くのトレーダーから支持されています。
AXIORYの詳細は以下の通りです。
| 最大レバレッジ | 1,000倍 |
|---|---|
| ゼロカットシステム | ○ |
| 日本語対応 | ○ |
| 金融ライセンス | ベリーズ国際金融サービス委員会 |
| 設立 | 2011年 |
| 運営会社 | Axiory Global Limited |
「マックス(MAX)口座」では、最大1,000倍のレバレッジが提供され、これまでの最大400倍を大きく超えるレバレッジが可能となりました。
安全性と低コストで取引したい方には、AXIORYは非常におすすめの海外FX業者です！
悪い評判や口コミは一切ありません。
FXGT
運営歴が4年と比較的新しいFX業者ですが、悪評が少なく、信頼性の高い業者として評価されています。
FXGTの詳細は以下の通りです。
| 最大レバレッジ | 1,000倍 |
|---|---|
| ゼロカットシステム | ○ |
| 日本語対応 | ○ |
| 金融ライセンス | セーシェル金融庁キプロス証券取引委員会 |
| 設立 | 2019年 |
| 運営会社 | 360 Degrees Markets Ltd |
また、海外FX業者の中でもトップクラスのボーナスキャンペーンを実施しています。
FXGTは、海外FX初心者にも使いやすい業者です。
悪い口コミも少ないです！
「海外FX おすすめしない」についてよくある質問
ここでは、「海外FX おすすめしない」についてよくある質問に回答していきます。
海外FXの安全性は？
海外FXの安全性は、選ぶ業者によって大きく異なります。
信頼できる業者を選べば、安全に取引を行うことが可能です。
信頼性を確認するために、金融ライセンスの有無や資金の分別管理するようにして下さい。
海外FXは儲からない？
海外FXで利益を出すことはできます。
しかし、利益を得るためには相応のスキルと知識、リスク管理が必要です。
レバレッジが高いため、小額の資金でも大きな取引ができる反面、損失も大きくなる可能性があります。
海外FXはやばい？
信頼性の低い業者や規制のない業者を利用すれば、詐欺や出金トラブルなどのリスクがあります。
しかし、信頼できるライセンスを持つ業者を選べば、安全に取引が行えます。
海外FXは適切な業者を選ぶことが重要です。
【まとめ】海外FXがおすすめしないと言われる理由
この記事では、海外FXがおすすめしないと言われる理由について解説してきました。
- 日本の金融庁に登録されていない、日本の法律が適用されないなどの点で注意が必要
- 海外FXは、小額の資金でも大きな取引ができる反面、損失も大きくなる可能性がある
- 利用の際は「金融ライセンスの有無」「資金の分別管理」「過去の運営実績」などの確認が重要
- 海外FXは「XMtrading」「AXIORY」「FXGT」がおすすめ
海外FXを利用する際は事前に業者を調べ、少額から始めるようにしましょう。
アンケート調査へのご協力のお願い
最後までお読みいただきありがとうございました。
CAPITA投資ナビ編集部では、より良いコンテンツ制作のためのアンケートを実施しております。
お読みいただいたコンテンツに対してのご意見・ご感想をいただけますと幸いです。
引き続き、株式会社CAPITAならびにCAPITA投資ナビをよろしくお願いいたします。
また、投資商材や業者に関する口コミ調査も実施中です。ご協力をよろしくお願いいたします。
※こちらは海外在住の日本人向けコンテンツになります。
コメント